澳豐金融詐騙，imB詐騙，海匯國際詐騙

過去兩個月，先後爆出imB與澳豐金融停止付利息與出金，影響了成千上萬台灣投資人的權益，分別造成數十億與上千億的財務損失，並引發民眾熱議，媒體紛紛以「龐氏騙局」、「資金盤」等字眼形容這些事件，顯示出這種詐騙手法由來已久，而且讓人見怪不怪。

龐氏騙局其實就是資金盤的始祖，而這個名稱源自於20世紀初的美國移民查爾斯‧龐茲。他在1919年時成立了一家空殼公司，隨後向人宣稱有獨特的投資計畫，可以在3個月內獲得40%的利潤，因此引起一些投資人的注意與加入。

其實龐茲所做的事很簡單，就是把新投資人的資金當利息付給舊投資人，以此誘騙更多人加入，結果成功在7個月內吸引超過3萬人入金。但這種挖東牆補西牆的方式並非長久之計，短短1年就宣告破產，詐騙金額高達1500萬美元。

看完有沒有覺得很熟悉？根據外匯天眼之前發布的「imB詐騙案懶人包」，借貸平台imB就是因為有資金缺口而偽造債權，決定以高利息引誘投資人入金，結果最後卻付不出利息而跑路。

說起近幾年的資金盤，最讓人印象深刻的莫過於海匯國際了。該平台是從2018年開始在台灣招收會員，並推出一個投資方案，宣稱由華爾街頂尖團隊操盤，以外匯保證金、USDT做為投資標的，不但保本，每月還能獲利5%，因此吸金超過9億元，而結果當然也跟澳豐、imB一樣，2021年就付不出錢而捲款逃跑。

不同的是，海匯國際並未就此消亡，而且仍持續行騙。根據外匯天眼的追蹤報導，海匯國際後來設立了分身平台DRCFX與AE Global Link，持續以假投資群組與假交友尋找下手目標，詐騙手法如出一轍。

直到上個月，仍有投資人表示，她去年因參加羽球社團接觸到DRCFX（已改名為AE Global Link）的孫姓業務，被對方每2-3個月可領15%利息的話術吸引而入金投資。後來她發現配息並不穩定，因此對平台產生不信任感，決定把申請出金，結果等了1年都還沒入帳，搜尋才知道自己誤入海匯國際集團的資金盤騙局。

此外，目前AE Global Link已經累積近30則爆料，幾乎都是控訴該平台拒絕出金的惡行，甚至還一直要求受害者繳納各種費用，看起來應該也已經離跑路不遠了，而且很可能再弄出新分身繼續開資金盤，欺騙不知情的投資人。

如果能隨隨便便就能賺幾百萬上千萬的好事，你換個角度想，為何他們要不斷在網路上積極找人加入？甚至你就是那個幸運兒？為何他們沒有實際公司地址和電話，只能透過隱匿性極佳的line來溝通聯繫？？因為按常理邏輯來說，根本沒有這種事的，如果有絕對是投資詐騙或非法方式，前者不用講就是要騙你加入，後續用一些假象引導你已經獲利很多，要趕快付出部分費用才能提領獲利，後者更不可能會大張旗鼓在網路上找人。請理智思考，謹慎為之。